民生银行首家推出电子银行风险交易监控 - 安防知识网

为全面防范电子银行交易风险，保护客户资金安全，今年中国民生银行在企业级数据仓库的基础上开发了电子银行风险交易监控系统，成为国内首家针对借记卡用户推出的电子银行风险交易监控系统。此系统通过案例和数据分析，定义监控规则，筛选可疑交易，保护客户资金安全，开拓了电子银行风险交易监控的新思路。

相比以前的风险监控系统只能监控网上支付业务，民生银行风险交易监控系统覆盖了网上支付、网银转账、网上缴费，以及订单支付、手机钱包等全部对外资金划转业务，监控范围更广，安全保障系数更高。系统具有风险识别、风险评估、风险预警及跟踪处置等功能。通过筛选可疑交易，及时联系客户确认资金变动情况，并对有可疑交易但未联系上的客户进行预警处理，对有严重风险的账户暂停网上支付或对外转账功能，全面保障电子银行渠道交易安全性。

中国民生银行电子银行一直将安全问题列为业务发展第一要务，坚持科技创新，加强风险管理，采取了一系列措施打造安全无忧的电子银行。自2001年推出网上银行业务以来就坚持采用我国权威第三方安全认证机构——中国金融认证中心（简称CFCA）的第三方数字证书，有效保障了网上交易双方身份的真实性、交易的私密性和不可否认性，增强了网银用户的信心，目前民生银行个人网银用户已突破两百万。为保护广大客户的利益，民生银行根据监管部门的要求对网银、电话、手机支付类交易限额进行了调整，进一步降低了交易风险。同时积极开展客户教育，通过在网站及网银界面添加网银交易风险提示、在网点发放安全用网银宣传折页，提示客户开通短信服务随时掌握资金变动情况，提高客户安全防范意识。今年民生银行又联合中国金融认证中心、国家计算机病毒应急处理中心及江民公司联合推出了网银在线杀毒工具，及时处理客户端网银交易风险因素，形成了银行携手客户共同打造安全网银交易环境的良好局面。

中国民生银行电子银行安全便捷的服务在得到广大用户认可的同时，也得到了社会各界的一致好评。在2008年第二届中国电子金融发展年会上被评为“最佳网上银行”，在2008年中国网上银行年会上荣获“2008年中国网上银行最佳风险防范奖”、“第三方数字证书安全保障最佳网上银行”。此次电子银行风险交易监控系统的上线标志着民生银行风险管理体系的进一步提升。今后，中国民生银行将继续秉持“服务大众情系民生”的理念，为客户提供更优质、更具竞争力的电子银行服务。